1. Start
  2. GAP dla kogo? Twoja sytuacja, Twój GAP
Scenariusze

GAP dla kogo? Twoja sytuacja, Twój GAP

GAP najbardziej opłaca się przy aucie w leasingu lub na kredyt, przy szybko tracących wartość autach (premium, elektryczne), przy pojazdach często kradzionych (kampery, motocykle, SUV-y) i w firmach z flotą. Dla tanich, starych aut kupionych za gotówkę zwykle nie jest potrzebny.

Autor: Opublikowano: 2 min czytania
Samochód na drodze o zachodzie słońca

W skrócie

  • Leasing i kredyt — największe ryzyko długu po szkodzie.
  • EV i premium — najszybsza utrata wartości.
  • Kampery, motocykle — wysokie ryzyko kradzieży.
  • Bez AC — warianty FLEX i FLEX GO.

Luka w wartości auta wygląda inaczej u leasingobiorcy, inaczej u właściciela kampera, a jeszcze inaczej u kierowcy auta elektrycznego. Wybierz swoją sytuację — w każdym scenariuszu wyjaśniamy, skąd bierze się ryzyko i który wariant DEFEND Gap je pokrywa.

Kiedy GAP opłaca się najbardziej

  • auto jest finansowane — zadłużenie maleje wolniej niż wartość auta;
  • auto szybko traci na wartości — premium, elektryczne, modele tuż przed zmianą generacji;
  • wysokie ryzyko kradzieży — popularne SUV-y, kampery, motocykle;
  • wysoki udział własny w AC — GAP MAX/MAX AC go pokryje;
  • długi plan użytkowania — luka rośnie z każdym rokiem, a GAP chroni do 5 lat.

Mniej sensu ma GAP dla tanich, wieloletnich aut kupionych za gotówkę, które niewiele już tracą na wartości. Sprawdź swoją lukę w kalkulatorze.

Treść ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego. O zakresie ochrony decydują OWU DEFEND Gap (od 01.07.2026), SWU wybranego wariantu i dokument polisy. Autor: gapochrona.pl.

Ochrona wartości auta

Luka w wartości auta nie musi być Twoim problemem.

Kup DEFEND Gap online przez gapochrona.pl — rabat 10% z kodem Avanti1 nalicza się automatycznie. Polisa od 1 do 5 lat, bez oględzin.

Kup GAP z rabatem Kod Avanti1