- Start
- GAP dla kogo? Twoja sytuacja, Twój GAP
GAP dla kogo? Twoja sytuacja, Twój GAP
GAP najbardziej opłaca się przy aucie w leasingu lub na kredyt, przy szybko tracących wartość autach (premium, elektryczne), przy pojazdach często kradzionych (kampery, motocykle, SUV-y) i w firmach z flotą. Dla tanich, starych aut kupionych za gotówkę zwykle nie jest potrzebny.
W skrócie
- Leasing i kredyt — największe ryzyko długu po szkodzie.
- EV i premium — najszybsza utrata wartości.
- Kampery, motocykle — wysokie ryzyko kradzieży.
- Bez AC — warianty FLEX i FLEX GO.
Luka w wartości auta wygląda inaczej u leasingobiorcy, inaczej u właściciela kampera, a jeszcze inaczej u kierowcy auta elektrycznego. Wybierz swoją sytuację — w każdym scenariuszu wyjaśniamy, skąd bierze się ryzyko i który wariant DEFEND Gap je pokrywa.
Kiedy GAP opłaca się najbardziej
- auto jest finansowane — zadłużenie maleje wolniej niż wartość auta;
- auto szybko traci na wartości — premium, elektryczne, modele tuż przed zmianą generacji;
- wysokie ryzyko kradzieży — popularne SUV-y, kampery, motocykle;
- wysoki udział własny w AC — GAP MAX/MAX AC go pokryje;
- długi plan użytkowania — luka rośnie z każdym rokiem, a GAP chroni do 5 lat.
Mniej sensu ma GAP dla tanich, wieloletnich aut kupionych za gotówkę, które niewiele już tracą na wartości. Sprawdź swoją lukę w kalkulatorze.
Treść ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego. O zakresie ochrony decydują OWU DEFEND Gap (od 01.07.2026), SWU wybranego wariantu i dokument polisy. Autor: gapochrona.pl.