DEFEND GAP MAX — ochrona do ceny z faktury

DEFEND Gap MAX to klasyczny GAP fakturowy. Suma ubezpieczenia opiera się na cenie z dokumentu zakupu i pozostaje stała przez cały okres polisy — od 1 do 5 lat — niezależnie od tego, jak szybko auto traci na wartości. To wariant dla osób, które właśnie kupiły samochód i chcą, żeby po ewentualnej szkodzie całkowitej stać je było na auto tej samej klasy.

Jak liczona jest wypłata z GAP MAX

GAP MAX pokrywa różnicę między wartością fakturową pojazdu a jego wartością rynkową w dniu szkody. Za wartość z dnia szkody przyjmuje się wyższą z dwóch kwot: odszkodowania wypłaconego z AC/OC albo wartości katalogowej (Eurotax / Info-Ekspert). Do tego dochodzi udział własny z polisy AC oraz 5 000 zł kosztów dodatkowych — wszystko w ramach wybranego limitu.

Warunki dla pojazdu

Ubezpieczone ryzyka

• szkoda całkowita spowodowana przez Ciebie (wypłata bazowa z AC);
• szkoda całkowita spowodowana przez innego kierowcę (wypłata bazowa z OC sprawcy);
• kradzież samochodu lub motocykla;
• klęska żywiołowa i zdarzenia losowe — w zakresie ryzyk objętych Twoim AC;
• udział własny w AC — do 10% wartości początkowej lub 25 000 zł.

Dla kogo jest GAP MAX

GAP MAX najlepiej sprawdzi się, gdy:

• kupujesz nowe auto z salonu lub kilkuletnie auto z pewnego źródła i masz fakturę;
• finansujesz auto leasingiem lub kredytem — rata liczona jest od ceny zakupu;
• auto szybko traci na wartości: segment premium, elektryk, model tuż przed faceliftingiem;
• masz AC z udziałem własnym — GAP MAX go pokryje.

Jeśli od zakupu minęło już ponad 180 dni, wybierz GAP MAX AC. Jeśli nie masz AC — GAP FLEX.

Jak wybrać limit w GAP MAX

Limit powinien pokryć spodziewaną lukę pod koniec okresu ochrony — wtedy jest największa. Dla auta za 160 000 zł i ochrony na 5 lat luka może wynieść ok. 90 000 zł, więc rozsądnym wyborem jest limit 100 000 zł. Policz to w kalkulatorze luki albo przeczytaj jak dobrać limit i okres GAP.